Immobilienfinanzierer, Firmen- und Gewerbekundenbetreuer, Spezialisten aus Marktfolge Aktiv, Zentrale Stelle sowie Kreditrevisoren und angehende Geldwäschebeauftragte
Das Geldwäscherisiko im Immobiliensektor wird in der nationalen Risikoanalyse als hoch eingestuft. Betrug, Urkundenfälschung und andere kriminelle Handlungen rund um Immobilienfinanzierungen sind keine Seltenheit und nehmen zu. Welche Tricks Kriminelle häufig anwenden, um gutgläubige Kunden und das finanzierende Kreditinstitut zu täuschen, lernst Du in dieser Veranstaltung kennen. Gleichzeitig bekommst Du einen Überblick über aktuelle Themen im Bereich Geldwäsche und Wirtschaftskriminalität.
htest Dich zum Geldwäschebeauftragten zertifizieren lassen?
Dafür benötigst Du – zusätzlich zu diesem Seminar – innerhalb von zwei Jahren die Teilnahme an drei weiteren Veranstaltungen, die jeweils mit einem Kompetenznachweis (30-minütige Online-Klausur) erfolgreich abgeschlossen werden müssen. Die Klausuren finden jeweils etwa 2–3 Wochen nach den Seminaren statt.
Folgende vier Seminare sind Teil der Zertifizierung:
Es ist oft die gleiche Masche, mit der Betrüger und andere Kriminelle im Immobilienbereich agieren – mit erheblichen Folgen für das finanzierende Kreditinstitut: Sanierungsbedürftige Immobilien werden zu überhöhten, den Wert der Immobilie deutlich übersteigenden Preisen entweder direkt oder über Mittelsmänner an gutgläubige Käufer veräußert. Aufgrund mangelnder Kreditwürdigkeit der Kunden werden dem Kreditinstitut gefälschte Unterlagen vorgelegt. Auch die Angabe überhöhter Mieteinnahmen durch Vorlage gefälschter Mietverträge ist eine bevorzugte Betrugsmöglichkeit.
Wenn die Ratenzahlungen für das Darlehen bereits nach kurzer Zeit nicht mehr bedient werden können, muss die Bank in der Regel die Zwangsversteigerung der Immobilie betreiben. Dabei wird häufig ein Betrag erzielt, der deutlich unter dem noch ausstehenden Darlehensbetrag liegt. Die Folge ist ein enormer monetärer Verlust für die Bank.
Durch den Betrug und die Urkundenfälschung wird inkriminiertes Geld erlangt, das gewaschen werden muss. Die kriminellen Akteure bedienen sich dabei verschiedener Methoden.
Während des Seminars werden verschiedene Fälle aus der Praxis beleuchtet. Informiere Dich zudem in unserer Veranstaltung darüber, anhand welcher Indizien und Typologien Du mögliche Betrugs-, Urkundenfälschungs- und Geldwäschevorgänge erkennen kannst und welche Präventionsmaßnahmen Du schon im Vorfeld ergreifen kannst – noch bevor eine Schrottimmobilie betrügerisch in Deinen Bestand gelangt oder Dein Institut zu Geldwäschezwecken missbraucht wird.
INHALTE
Rahmenbedingungen für den Erfolg von Betrugsmethoden
Wirtschaftskriminalität
Aufsichtsrechtliche Grundlagen und Pflichten
Methodik, Motivation und Typologien
Geldwäsche- und Betrugsprävention
NUTZEN
Du kennst Finanzierungsdelikte im grauen Kapitalmarkt.
Du machst Dich anhand von Praxisfällen mit den Betrugsmethoden bei Immobilienfinanzierungen vertraut.
Du lernst die Motive und Vorgehensweisen der Akteure bei der Geldwäsche kennen.
Zahlt auf die Zertifizierung zum/r Geldwäschebeauftragten ein.
DOZENTEN
Tommas Kaplan begann seine berufliche Laufbahn als Kriminalkommissar bei der Kriminalpolizei, wo er umfassende praktische Erfahrungen in der Bekämpfung von Terrorismus und Terrorismusfinanzierung beim Staatsschutz sammeln konnte. Nach seiner Zeit bei der Polizei wechselte er zu von Poll Immobilien, einem der größten Maklerhäuser Europas, und baute dort eine moderne und effektive Compliance-Struktur mit den Schwerpunkten Geldwäscheprävention, Internal Investigations, Korruptions- und Betrugsprävention sowie Datenschutz von Grund auf auf. In seiner Position als Geldwäschebeauftragter etablierte er durch zahlreiche Vorträge und Beiträge eine robuste AML-Compliance-Struktur im Immobiliensektor. Zudem war er bei der Entwicklung innovativer digitaler Lösungen für AML und CFT als Experte beteiligt. Während seiner Tätigkeit engagierte er sich intensiv in der PPP Anti-Financial-Crime-Alliance (AFCA), in der er von 2020 bis 2025 die Arbeitsgruppe „Geldwäsche im Immobiliensektor” leitete. Unter seiner Leitung wurden drei international anerkannte Typologiepapiere veröffentlicht, die erhebliche Resonanz in der Fachwelt (u. a. FATF, ausländische FIUs, EFIPPP, Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden, UNODC usw.) fanden. Zudem übernahm er die Leitung der Fokusgruppe „Immobilien” im Workstream „Professional Enabler” der Europol Financial Intelligence Public-Private-Partnership (EFIPPP). Er ist außerdem als anerkannter Experte für den Council of Europe und der UNODC tätig und unterstützt regelmäßig regulatorische Initiativen zur internationalen Bekämpfung der Geldwäsche (zum Beispiel in Österreich, Serbien, Bosnien und Herzegowina, Albanien, Moldavien, Pakistan und vielen weiteren Ländern). Herr Kaplan berät Verpflichtete aus dem Finanz- und Nichtfinanzsektor in sämtlichen Bereichen der Geldwäsche-Compliance und tritt zudem international als Referent und Trainer auf – mit Schwerpunkten auf besonderen Kriminalphänomenen wie Hawala und Underground-Banking, ‚Professional Money Laundering as a Service‘, Terrorismusfinanzierung sowie Sanktionsumgehung.
