Details
Anmelde-Nr.
INDI-INSOLVENZRISIKEN
Preis
auf Anfrage
Diese Veranstaltung richtet sich an
Mitarbeitende aus den Bereichen Firmenkundenbetreuung und- beratung, Marktfolge Aktiv/Kreditbereich, Intensivbetreuung/Problemkreditmanagement sowie Sanierung und Abwicklung
Unternehmenskrisen entstehen selten plötzlich. Meist entwickeln sie sich über längere Zeit und zeigen früh Warnsignale. Für Banken entsteht daraus eine doppelte Aufgabe: Krisen früh erkennen und rechtssicher handeln.
Im Firmenkundengeschäft entscheidet der professionelle Umgang mit schwierigen Engagements darüber, ob Risiken begrenzt, Sanierungen ermöglicht oder größere Schäden vermieden werden können.
Unser zweitägiger Workshop vermittelt euch und euren Mitarbeitenden aus Markt und Marktfolge rechtliche und betriebswirtschaftliche Handlungssicherheit im Umgang mit krisenhaften Kundenengagements.
Praxisfälle, aktuelle Rechtsprechung und Handlungsempfehlungen erleichtern den Transfer in den Arbeitsalltag.
Wir beraten dich gerne.
BESCHREIBUNG
Warum ein bankinterner, bereichsübergreifender Workshop sinnvoll ist:
• Krisen früher erkennen und sicherer einschätzen: Ihr gewinnt mehr Handlungssicherheit.
• Mehr Rechtssicherheit: Ihr bekommt Klarheit zu Kreditkündigung, Insolvenzrisiken und der Insolvenzfestigkeit von Sicherheiten.
• Strategien für anspruchsvolle Kundensituationen: Handlungsempfehlungen unterstützen dabei, Krisengespräche zu führen und Engagements strukturiert zu steuern.
• Gemeinsames Krisenverständnis über Bereichsgrenzen hinweg: Markt, Marktfolge und Spezialbereiche entwickeln ein abgestimmtes Bild von Risiken, Optionen und Prioritäten.
• Bessere Abstimmung an Schnittstellen: Rollen, Erwartungen und Entscheidungslogiken werden transparenter.
• Mehr Wirkung als Einzeltrainings: Durch das gemeinsame Lernen im eigenen Haus entsteht eine abgestimmte Vorgehensweise.INHALTE
Frühwarnsysteme und Umgang mit Unternehmenskrisen
Risikofrüherkennung
• Krisenarten und Krisenursachen
• Krisenstadien und betriebswirtschaftlichen Merkmale
• Instrumente und Kennzahlen zur FrüherkennungHandlungsmöglichkeiten in der Intensivbetreuung
• Analyse kritischer Engagements
• Handlungsspielräume der Bank in der Frühphase der Krise
• Maßnahmen zur Stabilisierung der KundenbeziehungÜberwachung vereinbarter Maßnahmen
• Monitoring von Sanierungsmaßnahmen
• Reporting- und Kontrollinstrumente
• Umgang mit Abweichungen und EskalationsmechanismenÜbergang in die Sanierung
• Kriterien für eine Engagementabgabe
• Zusammenarbeit zwischen Markt, Marktfolge und Sanierung
• Anforderungen der MaRiskRechtssicherheit im Umgang mit Krisen- und Insolvenzsituationen
Zahlungsunfähigkeit
• Definition und Abgrenzung
• Bedeutung für KreditinstituteÜberschuldung
• rechtliche Voraussetzungen
• Analyse der FortführungsprognoseKreditsicherheiten in der Krise
• Voraussetzungen für insolvenzfeste Sicherheiten
• typische Risiken und Fehlerquellen
• Möglichkeiten zur SicherheitenstärkungInsolvenz und Insolvenzverfahren
• Ablauf eines Insolvenzverfahrens
• Rollen der Beteiligten
• Asset Deals und Share DealsInsolvenzanfechtung
• typische Anfechtungstatbestände
• Risiken für Kreditinstitute
• PräventionsstrategienSanierungsoptionen
• außergerichtliche Sanierung
• gerichtliche Sanierungsverfahren
• strukturierte Begleitung von Restrukturierungen
