Die regulatorischen Anforderungen im Private Banking sowie in der Vermögensbetreuung unterliegen einer permanenten Veränderung. In unserem Seminar vermitteln wir dir einen Überblick über die wichtigsten rechtlichen Themenfelder. Du kennst anschließend die wesentlichen Fallstricke und kannst mit diesen umgehen und praxissicher agieren!
Als Berater im Private-Banking-Segment bewegst du dich in einem immer komplexeren regulatorischen Umfeld. Ob europäische und nationale Wertpapier- und Marktaufsichtsregelungen, tiefgreifende Gesetzesnovellen wie die Umsetzung der MiFID II in deutsches Recht, Verbraucher- und Anlegerschutz, aufsichtsrechtliche Sanktionsmöglichkeiten oder zivilrechtliche Haftungsrisiken: Grundlegende Kenntnisse der bestehenden (aufsichts-)rechtlichen Anforderungen in der Beratung und Betreuung von Kunden sind für dich unabdingbar.
Denn Rechtsverstöße können für den Einzelnen, aber auch für die Bank ungeahnte Folgen haben – juristisch, finanziell und nicht zuletzt hinsichtlich der Reputation des Hauses. Wie du die rechtlichen Hürden professionell überspringen kannst, erfährst du in unserer Veranstaltung.
INHALTE
Basics Bank-, Wertpapier- und Marktaufsicht in Europa
Bankenunion
Institute der Finanz-, Wertpapier- und Marktaufsicht (ESMA, BaFin etc.)
Überblick aufsichtsrechtliche Regelungsregimes
MAD, MAR, 1. FiMaNog
MiFID II, MiFIR, Technische Regulierungs- und Durchführungsstandards, 2. FiMaNog
KWG, WpHG, WpDVerOV, MaComp, KAGB, VermAnlG etc.
Grundlagen WpHG
Anlageberatung, Finanzportfolioverwaltung, Execution Only
Honoraranlageberatung
Wohlverhaltensregeln (WpHG-Compliance)
Kundeninformation (PIBs, PRIIPs und Co.)
Beratungsprotokoll/Geeignetheitserklärung
Zuwendungen
Best-Execution
Marktmissbrauch und Insidergeschäfte
MitarbeiteranzeigeVO
Überwachungs- und Eingriffsbefugnisse der Aufsicht
Sanktionen
Exkurs: Fintechs im Private Banking: Robo-Advisory
Zivilrechtliche Grundlagen: Überblick Haftungsregime und aktuelle Rechtsprechung
NUTZEN
Du gewinnst einen kompakten sowie praxisorientierten Überblick über die bestehende regulatorische Landschaft und die wesentlichen rechtlichen und regulatorischen Anforderungen, die du in deiner täglichen Arbeit berücksichtigen musst.
Du erhältst wertvolle Tipps, wie du auch in schwierigen Kundensituationen stets rechtssicher agierst.
DOZENTEN
RA Marcel Kirchhartz Marcel Kirchhartz ist Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht und Partner der Kanzlei Hoffmann Liebs Partnerschaft von Rechtsanwälten mbB in Düsseldorf. Er berät Kreditinstitute, Finanzdienstleister und FinTech-Unternehmen im Bankaufsichtsrecht sowie in allen Fragen des klassischen Bank- und Finanzrechts.
RA Michael Voss Michael Voss ist Rechtsanwalt und Justiziar bei der Bank für Sozialwirtschaft und dort für den Aufbau der Stabsstelle Recht verantwortlich. Zuvor war er als Jurist bei den Westdeutschen Spielbanken, der Apotheker- und Ärztebank und PwC tätig.
