Spezialisten aus den Themenbereichen „Vermögensnachfolge“ und „Erbfall“, Generationenberater, Estate Planner, Berater Privatkunden und Private Banking
Nutzen Sie unser praxisnahes Angebot, um auch nach dem Tod eines Kunden die Erben bei der Bewältigung der vielfältigen Herausforderungen durch Bankdienstleistungen unterstützen zu können. Dabei erwerben Sie Wissen über die Besonderheiten bei Testamentsvollstreckungen in Genossenschaftsbanken und erfahren gleichzeitig, welche Vertriebschancen und -risiken sich aus der Testamentsvollstreckung oder dem Angebot der Nachlassabwicklung ergeben.
Testamentsvollstreckung/Nachlassabwicklung: ein lukratives Geschäftsfeld?
Unser praxisnahes Angebot konzentriert sich auf die besonderen Bedingungen bei der Abwicklung von Testamentsvollstreckungen in Genossenschaftsbanken. Mit dem Tod eines Kunden stehen die Erben vor vielen Herausforderungen. Der demografische Wandel und die Tatsache, dass Erben heute oft weit verstreut leben, erhöhen die Komplexität. Für Sie als Bank ist die Rolle des Testamentsvollstreckers ein großer Vertrauensbeweis von langjährigen Kunden. Gleichzeitig bietet sich Ihnen die Chance, die Kundenbindung über den Tod hinaus aufrechtzuerhalten. Wenn der Kunde rechtzeitig über Veränderungen nach seinem Tod und die Dienstleistungen der Bank informiert wird, verläuft die Abwicklung des Erbfalls meist in seinem Sinne. Dadurch können Sie eine noch stärkere Kundenbindung schaffen und im besten Fall auch Kontakt zu den Erben herstellen. Alternativ können Sie den Erben ein Dienstleistungsangebot zur Nachlass-Abwicklung anbieten.
INHALTE
Inhaltsübersicht:
Grundzüge des Erb- und Erbschaftsteuerrechts
Der Tod des Kunden – was ist aus Sicht der Bank hinsichtlich der Feststellung der Rechtsnachfolge zu tun und wie verändern sich Verfügungs- und Verwaltungsrechte
Aufgaben und Inhalte der Testamentsvollstreckung durch Banken allgemein, insbesondere die ordnungsgemäße Verwaltung des Nachlasses sowie die Haftungsrisiken
Andere Dienstleistungsangebote wie z.B. Hilfe bei der Nachlassabwicklung
Welche rechtlichen und praktischen Folgen haben die Vorgaben der Bank-AGB für die Erben?
Betrachtungen für das erforderliche Netzwerk der Bank
Vorteile der Bank als Testamentsvollstrecker
Prozess-Ablauf und Kosten-Nutzen-Relation der Testamentsvollstreckung
Bearbeitung und Umsetzung konkreter eigener Praxisfälle der Teilnehmer
Prüfung:
Schriftliche Prüfung vor dem letzten Präsenzbaustein (online)
Hinweise:
Kenntnis der individuellen AGB der Bank sowie der hausinternen Arbeitsanweisungen bei Tod eines Kunden
NUTZEN
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
Sie erwerben Wissen über die Besonderheiten bei Testamentsvollstreckungen in Genossenschaftsbanken und wenden dies in Praxisbeispielen an, die Sie als Teilnehmer selbst mitbringen
Sie erfahren, welche Vertriebschancen/-risiken sich aus der Testamentsvollstreckung oder dem Angebot der Nachlassabwicklung ergeben
Sie bekommen Klarheit hinsichtlich der richtigen Zielgruppe für das Leistungsangebot
Der Nutzen für Ihre Bank:
Ihnen werden grundsätzliche Kenntnisse bezüglich der gesetzlichen Regelungen und Haftungsfragen einer Testamentsvollstreckung vor und nach einem Erbfall vermittelt
Sie können Erträge und Nutzung von Cross-Selling-Chancen bei der Beratung im Vorfeld erzielen
Ihr Haus profiliert sich als Lebensbegleiter und ganzheitlicher Partner Ihrer Kunden
