Veranstaltungsart
Seminar
Dauer (in Tagen)
2
Termin
24.11.2021 - 25.11.2021
1.240,00 €

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Entscheidung mit System: Der Weg zu einer schlanken Kreditvorlage im risikorelevanten Kreditgeschäft

Seminar
ST0221-064
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte aus Markt und Marktfolge

Schlank – nachvollziehbar – effizient: So erleichtern Sie die Entscheidungen von Kreditengagements unter Einbezug der neuen Vorgaben aus den EBA-Kreditvergabestandards. Nutzen Sie diese Veranstaltung, um Ideen zu einer schlanken Kreditvorlage zu erhalten, nach dem Motto „So viel wie nötig – so wenig wie möglich“.

Kreditentscheidungen in Banken sind oft nachvollziehbar formuliert. Allerdings entspricht häufig der Umgang mit der Kreditvorlage nicht dem Risiko des Engagements. Sowohl im Privat- als auch im Firmenkundenkreditgeschäft versuchen die BeraterInnen, alle möglichen Informationen zum/r KundIn und Engagement in die Kreditvorlage zu integrieren. Oftmals wird die Kreditentscheidung in der Bank dadurch aber nicht auf einer besseren Grundlage getroffen. Die mit der Kreditentscheidung befassten MitarbeiterInnen und Gremien stehen einer entsprechenden Informationsflut gegenüber und müssen trotzdem effiziente und richtige Entscheidungen treffen. Dies ist sehr zeit- und kostenintensiv.

Identifizieren Sie deshalb in unserem Workshop gemeinsam die bisherigen Hemmnisse zur Umsetzung einer schlanken Kreditvorlage. Ganz nach dem Motto „So viel wie nötig – so wenig wie möglich“ zeigt Ihnen der praxiserfahrene Referent verschiedene Lösungsvarianten auf. Nutzen Sie hierfür die Chance, eigene Praxisfälle in die Veranstaltung einzubringen. Nach der Veranstaltung gehen Sie mit konkreten und individuellen Maßnahmenplänen abgestimmt auf ihr Unternehmen und einem „Vorlagensortiment“ nach Hause.

Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen

  • MaRisk
  • Arbeiten mit den Öffnungsklauseln der MaRisk
  • Abgrenzungskriterien „risikorelevantes Kreditgeschäft“
  • Neue Konsultation zu den EBA- Kreditvergabestandards

 

Bedeutung der Risikorelevanzgrenze und strukturierter Austausch zu den Praxis-Kreditvorlagen der TeilnehmerInnen

  • Hausindividuelle Anforderungen an Kreditvorlagen
  • Optimierungspotenziale
  • Hemmnisse bei bisherigen Optimierungsinitiativen
  • Identifizierung von relevanten Beteiligten
  • "Zeitfresser" Kreditvorlage / redundante Information

 

Bestimmung der notwendigen Unterlagen zur Vorlagenerstellung Erarbeitung einer Grundstruktur für Kreditvorlagen im risikorelevanten Kreditgeschäft

  • Abfolge, Inhalte und Umfang (z.B. Grundsatzinformationen zu KundInnen)
  • Schneller Überblick für EntscheidungsträgerInnen
  • Anforderungen an den Abstimmungsprozess Markt / Marktfolge
  • Umgang mit Auflagen

 

Rahmenbedingungen für die Umsetzung optimierter Kreditvorlagen

  • Umgang mit der Erwartungshaltung von Führungskräften bzw. Gremienmitgliedern
  • Notwendige Personalentwicklungsmaßnahmen
  • Abstimmung mit internen und externen PrüferInnen

 

Erarbeitung weiterer Umsetzungshilfen (z.B. individuelle Maßnahmenpläne der TeilnehmerInnen)

  • In der Diskussion reflektieren Sie das bisherige Vorgehen in Ihren Häusern und leiten für sich Optimierungspotenziale ab.

  • Sie thematisieren anhand eigener Praxisfälle die Gestaltung von Kreditvorlagen.

  • Sie können konkrete Maßnahmenpläne, für Ihr Haus ableiten.

  • Sie können die aktuellen Entwicklungen aus den EBA-Kreditvergabestandards mit in die Anträge integrieren.

 

Hinweis:

Wir empfehlen die gemeinsame Teilnahme von Führungskräften aus Markt und Marktfolge, um eine effizientere Umsetzung in der Bank zu gewährleisten.

In der Veranstaltung werden die Vorlagen anhand von Praxisfällen aus Ihrer Bank bearbeitet. Aufgrund des intensiven Workshopcharakters ist die Teilnehmerzahl begrenzt.

Jürgen Müller, vdpConsulting AG

Jürgen Müller verfügt über mehr als 35 Jahre Praxiserfahrung in leitenden Positionen in Banken. Er verfügt über umfassende Krediterfahrung sowohl in der Entscheidung, als auch im Bereich Grundsatzfragen Kredit (incl. Meldewesen und Immobilienbewertung). In der vdpConsulting AG ist er u. a. beratend zum Themenbereich Pfandbrieffähigkeit, Realkredit und Bewertungsprozesse für Immobilienrisiken aktiv.

Ansprechpartner

Maren Katharina Opper

Dipl. Betriebswirtin (BA)
Expertin Marktfolge Passiv, Marktfolge Aktiv und Problemkreditmanagement