Veranstaltungsart
Seminar
Dauer (in Tagen)
1
Termin
25.01.2022 - 25.01.2022
775,00 €

Bitte beachten Sie – Ihr individueller Preis wird Ihnen erst nach erfolgreichem Login angezeigt

PDF herunterladen

Non-performing loans (NPL): EBA Guidelines und EZB-Leitfaden

Seminar
ST0222-017
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und SpezialistInnen aus den Bereichen Marktfolge Aktiv, Sanierung und Abwicklung
Qualitative Anforderungen an den gesamten Kreditprozess - von Kreditgewährung bis hin zur Problemkreditbearbeitung. Ein akutes Thema! Erfahren Sie hierzu die wichtigsten Inhalte der MaRisk und wie die Umsetzung in der Praxis erfolgen kann.

Welche internen Steuerungsaspekte sind zu beachten?

Zur Reduzierung von non-performing loans hat die EZB 2017 einen Leitfaden veröffentlicht. Darin finden Banken Vorgehensweisen und Best Practice-Ansätze, wie mit notleidenden Krediten umgegangen werden sollte. Bei Nichtbeachtung dieser Ansätze können bei Kontrollen durch die Aufsichtsbehörden Stellungnahmen und Begründungen verlangt werden, was zu anschließenden Aufsichtsmaßnahmen führen kann. Ergänzend dazu treten ab 01.01.2019 die EBA Guidelines in Kraft.

Diese Regelungen definieren qualitative Anforderungen an den gesamten Kreditprozess von Kreditgewährung (incl. Kapitaldienstrechnung und Sicherheitenbewertung) bis hin zur Problemkreditbearbeitung. Informieren Sie sich in unserem Seminar über die Anforderungen an notleidende Kredite und deren Auswirkungen auf den gesamten Kredit- und Steuerungsprozess der Bank.

 

  • Neue Aufsichtsrechtliche Anforderungen
    • Definitionen und Abgrenzungen NPL, Ausfall, Subperformer, Problemkredite
    • Anforderungen an ein lernendes Frühwarnsystem
    • Anforderungen an die Prozesse und internen Anweisungen
    • Aufsichtliche Transparenz, Abbildung von Forbearance, Ausfall, Verzug  etc. in externen Anzeigen (Finrep, ANA, Mio)
    • Abbildung im internen Reporting (Bestandsentwicklungen, Erfolge von Maßnahmen)
    • Anforderungen an eine Ausfall- und Verlustdatenerfassung – und Auswertung
  • Qualitative Anforderungen an die Kreditprozesse
    • Neue Bonitätsprüfungs- und Klassifizierungspflichten für Forbearance-Maßnahmen incl. der Überprüfung der Gruppe verbundener KundInnen
    • Feststellung des Kreditausfalls mit Überwachung der Forbearance-Maßnahmen
    • Überwachung und Betreuung während des Probezeitraums
    • Abgrenzung und Verbindung zu den NPL und Ausfall/Risikovorsorge
  • Aufbau- und Ablauforganisation
  • Intensivbetreuung
  • Prüfung der Abgabekriterien und Dokumentation der Abgabe in die Problemkreditbearbeitung
  • Vorliegen eines internen Sanierungs- bzw. Abwicklungskonzepts
  • Umfassendes Sanierungscontrolling
  • Statusberichte und Ad-hoc-Meldungen an den Kompetenzträger
  • EWB-Bildung und Rückstellungsbildung
  • Sie erfahren die wichtigsten Inhalte zum Leitfaden und wissen wie die Umsetzung in der Praxis erfolgen kann.
  • Sie erhalten praktische Hinweise zur Erfüllung der verschiedenen aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Frank Günther, FGC- Praxisorientierte Beratung für Kredit und Meldewesen

Frank Günther ist spezialisiert auf Umsetzungs- und Prüfungsthemen rund um das Kreditgeschäft und Meldewesen. Umfassende Praxiserfahrung sammelte er u.a. in 25 Jahren bei der Berliner Volksbank eG. Ausserdem ist er seit Autor zahlreicher Fachpublikationen.

Thomas Wuschek, SanExpert-Rechtsanwalt, Bottrop

Thomas Wuschek ist selbständiger Rechtsanwalt. Er berät Banken im Kredit-, Sanierungs- und Insolvenzrecht. Vor seiner Selbständigkeit war er 13 Jahre Mitarbeiter von Kreditinstituten. Außerdem ist er Autor von zahlreichen Fachpublikationen.

Frank Günther ist selbstständiger Berater und Trainer mit dem Spezialgebiet Kreditregulatorik. Er war 25 Jahre bei der Berliner Volksbank eG, u.a. als Leiter des Kreditreferats tätig.

 

Ansprechpartner

Maren Katharina Opper

Dipl. Betriebswirtin (BA)
Expertin Marktfolge Passiv, Marktfolge Aktiv und Problemkreditmanagement