Veranstaltungsart
Seminar
Dauer (in Tagen)
2
Termin
09.05.2022 - 10.05.2022
1.240,00 €

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Praxisgerechte und MaRisk-konforme Risikofrüherkennung

Seminar
ST0222-025
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte aus den Bereichen Firmenkundenvertrieb, Marktfolge Aktiv, Problemkreditmanagement, Innenrevision und Kreditüberwachung sowie Kreditrisikocontrolling

Die Bestandsaufnahmen häufen sich, der Zeitaufwand ist immens. Dennoch gilt es, Risiken frühzeitig zu erkennen und gegenzusteuern. Wie Sie das effizient in Ihre Prozesse einbinden, das erfahren Sie in dieser Veranstaltung.

Kennen Sie das auch? Ihre Mitarbeiter stöhnen unter zu vielen Bestandsaufnahmen oder Stellungnahmen – und als Ergebnis kommt regelmäßig „Normalbetreuung“ heraus? Es wird viel Aufwand betrieben, die Akzeptanz der Systeme ist überschaubar und trotzdem werden nur selten echte Risiken identifiziert?

Wie sieht eine effiziente Risikofrüherkennung aus? Wie können Sie dieses optimal in Ihre Prozesse einbinden? Wie kann der Markt entlastet werden? Wer hat in der Risikofrüherkennung welche Aufgaben? Gibt es neben der technischen Überwachung auch noch weitere Methoden zur Überwachung des Kreditportfolios?

Wie können Szenarioanalysen Ihr Frühwarnsystem ergänzen?

Unser Seminar gibt die Antworten.

Unabhängig von konjunkturellen Entwicklungen: Die Implementierung einer wirkungsvollen Risikofrüherkennung ist nicht nur eine aufsichtsrechtliche Anforderung, sondern ein betriebswirtschaftliches Muss!

(Aufsichts)rechtliche Anforderungen an ein Frühwarnsystem

  • Kreditwesengesetz, MaRisk, Erkenntnisse aus § 44 KWG-Prüfungen
  • weitere Rechtsquellen

Wie effektiv, aber ineffizient sind Systeme in der Praxis - aktuelle Problemstellungen

Welche Erleichterungen bringt eine praxisgerechte Risikorelevanzgrenze für die Risikofrüherkennung?

Welche Vorteile bringt eine Zentralisierung der Risikofrüherkennung in einer eigenständigen Funktion „Kreditüberwachung“?

Was bedeutet Intensivbetreuung in der Praxis?

Welche Kriterien sprechen für einen Übergang in die Intensivbetreuung, welche eher für die Sanierung oder Abwicklung?

Welche Kunden zählen zum Abbauportfolio?

Aufbauorganisatorische Ansiedlung der Kreditüberwachung

  • Varianten der Aufbauorganisation
  • Gestaltungsempfehlung

Frühwarnkriterien und -signale

  • Welche Signale stehen der Bank zur Verfügung?
  • Wie kann die Vielzahl der Signale in der Praxis zusammengeführt und verdichtet werden?

Empfehlung für die Bankpraxis zur Kriterienauswahl

  • Voraussetzungen für praxisnahe Kriterien
  • Trennschärfe der Kriterien
  • Technische Selektierbarkeit

Praxisvortrag: Implementierung und Praxisanwendung eines Frühwarnsystems und dessen Auswirkung auf das Portfolio

  • Sie lernen die Anforderungen an eine praxisgerechte, MaRisk-konforme Risikofrüherkennung kennen und gestalten ein effektives und effizientes Frühwarnsystem für Ihr Kundenkreditgeschäft.
  • Sie erhalten klare Empfehlungen und konkrete Vorschläge zur Umsetzung und Einbindung in die Prozesse.
  • Sie tauschen sich mit Experten über die Vor- und Nachteile der aktuellen Rechenzentrumsanwendungen zur Risikofrüherkennung aus.

Peter Sesterhenn, Partner Dialog Unternehmensberatung GmbH

Peter Sesterhenn ist Geschäftsführer / Gesellschafter der Partner Dialog. Er berät Banken bei strategischen, vertrieblichen und prozessualen Themenstellungen. Sein Motto bei der Einführung von effizienten Kreditorganisationen: Mach´s mal wieder einfach!

Dr. Sebastian Reichardt, Volksbank im Bergischen Land eG

Dr. Sebastian Reichardt ist Geschäftsbereichsleiter Marktfolge Kredit der Volksbank im Bergischen Land. Ein Schwerpunkt der Tätigkeit liegt in der regelmäßigen Weiterentwicklung effizienter und aufsichtsrechtlich korrekter Prozesse im Aktivgeschäft.

Ansprechpartner

Maren Katharina Opper

Dipl. Betriebswirtin (BA)
Expertin Marktfolge Passiv, Marktfolge Aktiv und Problemkreditmanagement