Veranstaltungsart
Seminar
Dauer (in Tagen)
2
Termin
08.05.2023 - 09.05.2023
Preis für Mitglieder des Fördervereins
KundInnen, die Mitglied im Förderverein sind, erhalten den Mitgliederpreis.
1.269,00 €
Mitgliederpreis
Info
Bitte beachten Sie – Ihr individueller Preis wird Ihnen erst nach erfolgreichem Login angezeigt
1.410,00 €
Kapazitätsschonende Problemkreditbearbeitung? Das geht!
Buchungsnummer
ST23-00095
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte aus den Bereichen Firmenkundenvertrieb, Marktfolge Aktiv, Problemkreditmanagement, Innenrevision und Kreditüberwachung sowie Kreditrisikocontrolling
Die Bestandsaufnahmen häufen sich, der Zeitaufwand ist immens. Dennoch gilt es, Risiken frühzeitig zu erkennen und gegenzusteuern. Wie Sie das effizient in Ihre Prozesse einbinden, das erfahren Sie in dieser Veranstaltung.
Kennen Sie das auch? Ihre Mitarbeiter stöhnen unter zu vielen Bestandsaufnahmen oder Stellungnahmen – und als Ergebnis kommt regelmäßig „Normalbetreuung“ heraus? Es wird viel Aufwand betrieben, die Akzeptanz der Systeme ist überschaubar und trotzdem werden nur selten echte Risiken identifiziert?
Wie sieht eine effiziente Risikofrüherkennung aus? Wie können Sie dieses optimal in Ihre Prozesse einbinden? Wie kann der Markt entlastet werden? Wer hat in der Risikofrüherkennung welche Aufgaben? Gibt es neben der technischen Überwachung auch noch weitere Methoden zur Überwachung des Kreditportfolios?
Wie können Szenarioanalysen Ihr Frühwarnsystem ergänzen?
Unser Seminar gibt die Antworten.
Unabhängig von konjunkturellen Entwicklungen: Die Implementierung einer wirkungsvollen Risikofrüherkennung ist nicht nur eine aufsichtsrechtliche Anforderung, sondern ein betriebswirtschaftliches Muss!
(Aufsichts)rechtliche Anforderungen an ein Frühwarnsystem
- Kreditwesengesetz, MaRisk, Erkenntnisse aus § 44 KWG-Prüfungen
- weitere Rechtsquellen
Wie effektiv, aber ineffizient sind Systeme in der Praxis - aktuelle Problemstellungen
Welche Erleichterungen bringt eine praxisgerechte Risikorelevanzgrenze für die Risikofrüherkennung?
Welche Vorteile bringt eine Zentralisierung der Risikofrüherkennung in einer eigenständigen Funktion „Kreditüberwachung“?
Was bedeutet Intensivbetreuung in der Praxis?
Welche Kriterien sprechen für einen Übergang in die Intensivbetreuung, welche eher für die Sanierung oder Abwicklung?
Welche Kunden zählen zum Abbauportfolio?
Aufbauorganisatorische Ansiedlung der Kreditüberwachung
- Varianten der Aufbauorganisation
- Gestaltungsempfehlung
Frühwarnkriterien und -signale
- Welche Signale stehen der Bank zur Verfügung?
- Wie kann die Vielzahl der Signale in der Praxis zusammengeführt und verdichtet werden?
Empfehlung für die Bankpraxis zur Kriterienauswahl
- Voraussetzungen für praxisnahe Kriterien
- Trennschärfe der Kriterien
- Technische Selektierbarkeit
Praxisvortrag: Implementierung und Praxisanwendung eines Frühwarnsystems und dessen Auswirkung auf das Portfolio
- Sie lernen die Anforderungen an eine praxisgerechte, MaRisk-konforme Risikofrüherkennung kennen und gestalten ein effektives und effizientes Frühwarnsystem für Ihr Kundenkreditgeschäft.
- Sie erhalten klare Empfehlungen und konkrete Vorschläge zur Umsetzung und Einbindung in die Prozesse.
- Sie tauschen sich mit Experten über die Vor- und Nachteile der aktuellen Rechenzentrumsanwendungen zur Risikofrüherkennung aus.
Sandro Heppenheimer, Partner Dialog Unternehmensberatung GmbH
Sandro Heppenheimer ist Berater der Partner Dialog. Er berät Banken bei strategischen, organisatorischen und prozessualen Themenstellungen. Sein Ziel ist ein effizientes und ganzheitlich organisiertes Kreditgeschäft nach dem Motto: Kunden- und Prozessorientiert.
Dr. Sebastian Reichardt, Volksbank im Bergischen Land eG
Dr. Sebastian Reichardt ist Geschäftsbereichsleiter Marktfolge Kredit der Volksbank im Bergischen Land. Ein Schwerpunkt der Tätigkeit liegt in der regelmäßigen Weiterentwicklung effizienter und aufsichtsrechtlich korrekter Prozesse im Aktivgeschäft.
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