Strategien zur Optimierung des Problemkreditportfolios
Veranstaltungsart
Seminar
Dauer (in Tagen)
2
Termin
24.09.2025 - 25.09.2025
Zu erreichender Abschluss
Teilnahmebescheinigung
Teilnahmeart
Präsenz
1.560,00 €
| Bronze |
1.482,00 €
|
| Silber |
1.450,80 €
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| Gold |
1.404,00 €
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| Platin |
1.372,80 €
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Aktions- und Gutscheincodes werden im weiteren Bestellprozess berücksichtigt.
Vorstandswissen Problemkreditmanagement
Buchungsnummer
ST25-00295
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
Sattelfest im Problemkreditmanagement – als Mitglied des Vorstandes ist ein fundiertes Wissen unumgänglich. Nutzen Sie diese Veranstaltung, um die Handlungsspielräume kennenzulernen, die Sie als Bank im Problemkreditmanagement haben. Wir geben Ihnen Entscheidungshilfen für die strategische Positionierung und Handhabung an die Hand, um sattelfest im Problemkreditmanagement zu sein.
ergänzende Informationen
BESCHREIBUNG
Die aktuellen wirtschaftlichen Herausforderungen zwingen viele mittelständische Unternehmen, alle verfügbaren Maßnahmen zur Sicherung ihres Fortbestands zu ergreifen. Dies betrifft nicht nur die internen Unternehmensprozesse, sondern auch die Banken als Hauptfinanzierer. Neben klassischer Sanierung außerhalb eines Insolvenzverfahrens bieten sich Sanierungsmöglichkeiten im Rahmen eines Insolvenzplanverfahrens und auch außergerichtliche Restrukturierungspläne an. Das krisenbehaftete Unternehmen kann daher auf verschiedene Handlungsstränge mit jeweils unterschiedlichen Schwerpunkten zurückgreifen.
Der Umgang mit Problemkrediten steht weiterhin vermehrt im Fokus der Aufsicht durch die EZB und EBA. MaRisk und weitere bankaufsichtliche Regelungen setzen Handlungsstränge für die Geschäftsleitung fest, deren Nichtbeachtung erhebliche Konsequenzen für die Bank und auch das Vorstandsmitglied nach sich ziehen kann.
Daher ist es für Sie als Vorstand einer Genossenschaftsbank immens wichtig, die strategischen Leitlinien im Problemkreditmanagement vorzugeben. Sie erfahren in unserem Seminar, wie Sie mit diesen kritischen Engagements professionell umgehen. Sie eignen sich Handlungsweisen und Strategien an, wie Sie Kreditausfälle und rechtliche Haftungsrisiken für Ihr Haus vermeiden können. Oftmals sind damit erhebliche Optimierungspotenziale verbunden.
INHALTE
Problemkredit und Problemkreditportfolio
- Definition und Regelung
- Struktur und Anforderungen
Portforliooptimierungsstrategien
- Eigenoptimierung
- Outsourcing und Insourcing
Problemkreditmanagement
- Ziele und Erfolgsfaktoren
- Engagementstrategien
- Begleitung der Sanierung oder Abwicklung Sanierung/Restrukturierung außerhalb der Insolvenz
Unternehmenssanierung in der Insolvenz
- Chancen und Risiken
- Sanierung im Rahmen der Eigenverwaltung
- Gläubigerausschuss und seine Bedeutung
Anfechtungsrecht und seine Konsequenzen für die Bank
- Anfechtungsgründe
- Risiken für die Bank
Mögliche Haftungsrisiken der Bank bei Sanierung bzw. Insolvenz
NUTZEN
- Sie informieren sich als Vorstand über den Handlungsspielraum, den Sie als Bank Bank innerhalb der aufsichtsrechtlichen und gesetzlichen Regelungen im Problemkreditmanagement haben.
- Sie sind über mögliche Haftungstatbestände aus einem bankseitigen Handeln und dessen Risiken informiert.
- Sie kennen als Leitungsorgan und oberster Entscheider die Chancen und Risiken der bankseitigen Begleitung einer Sanierung bzw. Restrukturierung Ihres Kunden außerhalb der Insolvenz und im Rahmen eines Insolvenzplanverfahrens bzw. eines Restrukturierungsplanverfahrens.
- Sie erhalten Entscheidungshilfen für die strategische Positionierung und Handhabung des Problemkreditmanagements.
- Sie setzen sich mit der Sichtweise des Insolvenzverwalters bei bankspezifischen Auseinandersetzungen in der Insolvenz des BankkundInnen auseinander. Anfechtungsrechte und – gründe des Insolvenzverwalters sind Ihnen bekannt.
- Sie können zudem die Gelegenheit nutzen, im Austausch mit Vorständen anderer Genossenschaftsbanken Überlegungen zur weiteren Optimierung des Problemkreditportfolios voranzutreiben.
DOZENTEN
Monika Lösing, Rechtsanwältin und Bankbetriebswirtin ADG
Monika Lösing ist aufgrund ihrer früheren langjährigen Tätigkeit als Vorstandsmitglied der BAG Bankaktiengesellschaft ausgewiesene Expertin im Bereich der Problemkreditbearbeitung mit über dreißigjähriger Berufserfahrung. Ihre Stärke liegt in der Verknüpfung des banktechnischen und juristischen Hintergrunds mit der täglichen Praxis.
Prof. Dr. Wolfgang Portisch, Hochschule Emden/Leer
Prof. Dr. Wolfgang Portisch leitet den Bereich Bank- und Finanzmanagement. Er ist Aufsichtsrat einer großen Genossenschaftsbank und Mitherausgeber der Zeitschrift ForderungsPraktiker. Außerdem ist er Autor von zahlreichen Fachpublikationen.
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