ADG vor Ort in Seeon: Kapazitätsschonende Problemkreditbearbeitung? Das geht!

Kennen Sie das auch? Ihre Mitarbeiter stöhnen unter zu vielen Bestandsaufnahmen oder Stellungnahmen – und als Ergebnis kommt regelmäßig „Normalbetreuung“ heraus? Es wird viel Aufwand betrieben, die Akzeptanz der Systeme ist überschaubar und trotzdem werden nur selten echte Risiken identifiziert?

Wie sieht eine effiziente Risikofrüherkennung aus? Wie können Sie dieses optimal in Ihre Prozesse einbinden? Wie kann der Markt entlastet werden? Wer hat in der Risikofrüherkennung welche Aufgaben? Gibt es neben der technischen Überwachung auch noch weitere Methoden zur Überwachung des Kreditportfolios?

Wie können Szenarioanalysen Ihr Frühwarnsystem ergänzen?

Unser Seminar gibt die Antworten.

Unabhängig von konjunkturellen Entwicklungen: Die Implementierung einer wirkungsvollen Risikofrüherkennung ist nicht nur eine aufsichtsrechtliche Anforderung, sondern ein betriebswirtschaftliches Muss!

• Typische Problemstellungen in der Abwicklungsorganisation - und passende Lösungsansätze
• Moderne Struckturen - Aufbauorganisationen im Vergleich 
  • Intensivbetreuung – im Markt oder in der Marktfolge?
  • Diskussion über verschiedene Modelle der Aufbauorganisation zum Problemkreditmanagement.
• Umsetzung von Prozessen zur Erfassung und Überwachung von Forbearance-Sachverhalten 
• Effiziente Lösungsansätzte zur Überwachung von Engagements in der Wohlverhaltensperiode.
• Prozesse in der Intensivbetreuung und im Problemkreditmanagement z. B.:
  • Effiziente Pfändungsbearbeitung – RPA, Outsourcing oder selbst optimieren?
  • Welche Kunden zählen zum Abbauportfolio?
  • Intensivbetreuung - so viel wie nötig, so effizient wie möglich.
  • Schlanke Prozesse im Bereich des Mahnwesens und der Abwicklung.
  • Outsourcing der Abwicklung von Problemkrediten – eine Lösung für alle?
  • Zusammenarbeit mit Inkassounternehmen – ein Erfahrungsaustausch.
  • Überwachung von Not leidenden Krediten.
• Kompetenzen 
  • Bagatellgrenzen,
  • Kompetenzen - wer braucht sie und wofür?
• Personalbemessung für das Problemkreditmanagement 

• Sie diskutieren mit praxiserfahrenen Experten Gestaltungsoptionen zur effizienten Kreditabwicklung.
• Sie reflektieren Ihre Strukturen und Prozesse im Problemkreditmanagement und erhalten ein Feedback zu Ihren bisherigen Vorgehensweisen.
• Sie erhalten die Gelegenheit, sich über die Möglichkeiten zur Umsetzung der Vorgaben zu Forbearance, NPL & Co. auszutauschen.
• Sie wissen, auf welche Besonderheiten bei Prüfungen nach § 44 KWG Wert gelegt wird.
• Sie wissen, wie man die wesentlichen Vorgaben aus den MaRisk in Bezug auf das Problemkreditmanagement einfach und effizient umsetzt.
• Sie lernen moderne und technisch realisierbare Kompetenzsysteme für das Problemkreditmanagement kennen.
• Sie beherrschen die Methode zur Bemessung optimaler Personalkapazitäten für die Intensivbetreuung, die Sanierung, die Abwicklung und die Betreuung des Abbauportfolios.
• Sie lernen, wie Sie diese Themen prozessual möglichst kapazitätsschonend umsetzen.

Sandro Heppenheimer, Partner Dialog Unternehmensberatung GmbH

Sandro Heppenheimer ist geschäftsführender Partner der Partner Dialog und verantwortlich für den Fachbereich Kredit. Er berät Banken bei organisatorischen und prozessualen Themenstellungen. Sein Ziel ist ein effizientes und ganzheitlich organisiertes Kreditgeschäft nach dem Motto: Kunden- und Prozessorientiert.

Die Veranstaltung wird im Kloster Seeon in Chiemgau stattfinden.