Die Reformpakete CRD IV / CRR und Basel III führen zu steigenden Eigenmittelanforderungen. Rückläufige Erträge und zunehmende aufsichtsrechtliche Kapitalanforderungen stellen die Kreditgenossenschaften vor zusätzliche Herausforderungen. Du erhältst unter anderem einen aktuellen Überblick über die derzeitigen und anstehenden aufsichtsrechtlichen Entwicklungen. Nutze die Impulse unserer Referenten zur Optimierung der Eigenkapitalanforderungen und zur langfristigen Sicherung der Eigenmittelausstattung.
Wir beraten dich gerne.
Christian Malm
B.A.
Experte für Banksteuerung, Risikomanagement und Treasury
CRD IV / CRR und Basel III: Reformpakete führen zur Erhöhung der Eigenmittelanforderungen. Wie kannst du langfristig die angemessene Ausstattung mit Eigenmitteln – auch unter geänderten aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen – sicherstellen? Rückläufige Erträge, erhöhte Anforderungen an die Risikotragfähigkeit sowie zunehmende aufsichtsrechtliche Kapitalanforderungen stellen Kreditgenossenschaften vor neue Herausforderungen.
Galt es in der Vergangenheit vor allem, auf Ertragschancen zu achten, so stehen mittlerweile verstärkt Risiko-/Renditeerwartungen im Fokus von Investitionsentscheidungen und Mittelfristplanung. Ein Investment in neue Geschäftsfelder und/oder Assetklassen ist genauso wie eine Wachstumsplanung nur noch vor dem Hintergrund einer ausreichenden Kapitalausstattung möglich. Dabei hat sich der Kapitalbegriff mittlerweile in einen normativen, aufsichtlich geprägten und einen ökonomischen, zu internen Steuerungszwecken benötigten, verändert.
Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
Anforderungen aus CRD IV und CRR
Normative und ökonomische Perspektive im neuen ICAAP
Basel III: neue Forderungsklassen und Risikogewichte
Eigenmittelmanagement: Mehrdimensionale Herausforderung zwischen Eigenmittelbindung, Eigenmittelbeschaffung und Eigenmittelstruktur im Zeitablauf
Eigenmittel als strategischer Engpassfaktor? Welche Auswirkungen bestehen für eine erfolgreiche Geschäftsmodellentwicklung? Wie ist das Eigenmittelmanagement in die Gesamtstrategie einzubinden?
Asset Allokation und Eigenmitteleffizienz – ein Widerspruch?
Geschäftskalkulation: die Ermittlung einer Rendite als Verhältnis von Ertrag zum eingesetzten Kapital (zu den gebundenen Eigenmitteln)
Du erhältst einen aktuellen Überblick über die derzeitigen und anstehenden aufsichtsrechtlichen Entwicklungen.
Du diskutierst gemeinsam mit Deinen Referenten über die Herausforderungen zwischen Ertrag, Wachstum und Eigenmittelausstattung.
Du bekommst Antworten auf die Fragen zur eigenen Positionierung bei geänderten aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen.
Du wägst ab, auf welcher Grundlage – Rendite vs. Kapitalverzehr – die Anlageentscheidungen getroffen werden sollten.
Du erkennst, welche Stellschrauben mit welchem Aufwand bewegt werden sollten, um dein mögliches Potenzial einschätzen zu können.
Du erhältst Impulse zur Optimierung der Eigenkapitalanforderungen sowie über Möglichkeiten zur Verbesserung der Eigenmittelbeschaffung.
Thomas Sachs, KC Risk AG
Lukas Schulte, Geno Guide GmbH
Wir beraten dich gerne.
Christian Malm
B.A.
Experte für Banksteuerung, Risikomanagement und Treasury
CRD IV / CRR und Basel III: Reformpakete führen zur Erhöhung der Eigenmittelanforderungen. Wie kannst du langfristig die angemessene Ausstattung mit Eigenmitteln – auch unter geänderten aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen – sicherstellen? Rückläufige Erträge, erhöhte Anforderungen an die Risikotragfähigkeit sowie zunehmende aufsichtsrechtliche Kapitalanforderungen stellen Kreditgenossenschaften vor neue Herausforderungen.
Galt es in der Vergangenheit vor allem, auf Ertragschancen zu achten, so stehen mittlerweile verstärkt Risiko-/Renditeerwartungen im Fokus von Investitionsentscheidungen und Mittelfristplanung. Ein Investment in neue Geschäftsfelder und/oder Assetklassen ist genauso wie eine Wachstumsplanung nur noch vor dem Hintergrund einer ausreichenden Kapitalausstattung möglich. Dabei hat sich der Kapitalbegriff mittlerweile in einen normativen, aufsichtlich geprägten und einen ökonomischen, zu internen Steuerungszwecken benötigten, verändert.
INHALTE
Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen
Anforderungen aus CRD IV und CRR
Normative und ökonomische Perspektive im neuen ICAAP
Basel III: neue Forderungsklassen und Risikogewichte
Eigenmittelmanagement: Mehrdimensionale Herausforderung zwischen Eigenmittelbindung, Eigenmittelbeschaffung und Eigenmittelstruktur im Zeitablauf
Eigenmittel als strategischer Engpassfaktor? Welche Auswirkungen bestehen für eine erfolgreiche Geschäftsmodellentwicklung? Wie ist das Eigenmittelmanagement in die Gesamtstrategie einzubinden?
Asset Allokation und Eigenmitteleffizienz – ein Widerspruch?
Geschäftskalkulation: die Ermittlung einer Rendite als Verhältnis von Ertrag zum eingesetzten Kapital (zu den gebundenen Eigenmitteln)
NUTZEN
Du erhältst einen aktuellen Überblick über die derzeitigen und anstehenden aufsichtsrechtlichen Entwicklungen.
Du diskutierst gemeinsam mit Deinen Referenten über die Herausforderungen zwischen Ertrag, Wachstum und Eigenmittelausstattung.
Du bekommst Antworten auf die Fragen zur eigenen Positionierung bei geänderten aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen.
Du wägst ab, auf welcher Grundlage – Rendite vs. Kapitalverzehr – die Anlageentscheidungen getroffen werden sollten.
Du erkennst, welche Stellschrauben mit welchem Aufwand bewegt werden sollten, um dein mögliches Potenzial einschätzen zu können.
Du erhältst Impulse zur Optimierung der Eigenkapitalanforderungen sowie über Möglichkeiten zur Verbesserung der Eigenmittelbeschaffung.
