Rechtssicherer Umgang mit Kreditverträgen und Kreditsicherheiten in der Praxis

Beim Abschluss von Kreditverträgen gibt es viele rechtliche Fallstricke, besonders im Verbraucherkreditrecht. Die Vorschriften sind komplex, mehrfach geändert und schwer gesetzeskonform umzusetzen. Besonders Aufklärungs- und Beratungspflichten sowie Kreditwürdigkeitsprüfungen erfordern besondere Sorgfalt. Schon kleine Formverstöße – etwa beim Verbraucherwiderruf – können nachteilige Folgen haben, und die Rechtsprechung entwickelt sich kontinuierlich weiter.

In unserem Seminar erhältst du einen systematischen Überblick zu Kreditverträgen und lernst, Verträge von der Verhandlung bis zur Kündigung verlässlich zu handhaben. Auch bei Kreditsicherheiten zeigen wir, welche Risiken trotz Vertragsformularen bestehen und wie du diese vermeidest.

Die Veranstaltung ist verständnisorientiert statt paragrafenlastig. Du lernst Funktionszusammenhänge kennen, erkennst Risikosituationen und vertiefst dieses Wissen in praxisnahen, fallorientierten Workshops.

Kreditvertrag

• Vertragliche und gesetzliche Aufklärungs- und Beratungspflichten bei Kreditverhandlungen
• Kreditwürdigkeitsprüfung – Voraussetzungen und Sanktionen
• Zinsanpassung und Bankentgelte in der Rechtsprechung
• Abgrenzung Verbraucherdarlehen – Fernabsatzgeschäft –Geschäfte außerhalb von Geschäftsräumen
• Formverstöße bei Verbraucherkrediten
• Verbraucherwiderruf – Schutz vor Missbrauch („Widerrufsjoker“)
• Verbundene und zusammenhängende Geschäfte
• Fallstricke bei der Kreditkündigung

Kreditsicherheiten

• Kreditsicherheiten im Aufwind: Patronatserklärung und Garantie
• Goldene Regeln des Bürgschaftsrechts
• Fallgruppen der "weiten Zweckerklärung" bei der Bürgschaft
• Krasse finanzielle Überforderung
• Globalzession und Ausschluss des Forderungsübergangs
• Globalzession und verlängerter Eigentumsvorbehalt:
  Funktion und Rangverhältnis
• Bestimmtheitsgrundsatz der Sicherungsübereignung in der Praxis
• Risiko: Nachträglicher Untergang der Sicherungsübereignung
  (Fallgruppen) – Schutzmaßnahmen
• Ausgestaltung der Zweckabrede bei der Grundschuld
• Grundschuld und abstraktes Schuldanerkenntnis

• Du erhältst eine Übersicht über die aktuelle Rechtslage, die neuesten Rechtsprechungen und praxisrelevante Rechtsfragen.
• Mit diesem aktuellen Wissen reduzierst du das Risiko von Inansprüchen gegen dein Haus.
• Du besprichst die Umsetzung des geltenden Verbraucherkreditrechts und erhältst konkrete Handlungsempfehlungen für deinen Bankalltag.
• Zudem hast du die Gelegenheit, dich überregional mit anderen Teilnehmenden auszutauschen und von deren Erfahrungen zu profitieren.

Dr. Joachim Pietzko, PSP Pietzko Siekmann Pietzko

Dr. Pietzko absolvierte ein Studium der Rechtswissenschaften an den Universitäten Köln, Lausanne und Genf. Er promovierte zum Thema „Betriebsübergang“. Seit 1989 ist er Rechtsanwalt und Partner in der PSP Pietzko Siekmann Pietzko in Köln. Er leitet dort die Abteilung Bankrecht sowie Insolvenz und Sanierungsrecht.