Modul 3.2: Generationenberatung kompakt

Dieses Modul führt dich Schritt für Schritt in die Generationenberatung ein und macht dich mit allen relevanten Facetten der Nachfolgeplanung vertraut. Du lernst, typische Nachfolgeziele zu identifizieren, familiäre Spannungsfelder einzuordnen und Entscheidungswege zwischen lebzeitiger Übertragung und erbrechtlicher Nachfolge klar zu strukturieren.
Neben den rechtlichen Grundlagen wie gesetzlicher Erbfolge, Pflichtteilsrechten und Testamentsformen stehen vor allem steuerliche Aspekte im Vordergrund. Die Systematik der Erbschaft- und Schenkungsteuer wird praxisnah vermittelt – inklusive Bewertungsfragen bei Immobilien und Betriebsvermögen, Verschonungsregelungen sowie Gestaltungsoptionen für unterschiedliche Kundengruppen. Diverse Praxisfälle verzahnen die theoretischen Grundlagen anschließend mit der praktischen Umsetzung.

Voraussetzungen:

• Zielgruppenzugehörigkeit:
  Teilnehmende sollten Führungskräfte, Berater oder angehende Spezialisten im Private Banking sein.
• Erste Erfahrung im Beratungskontext:
  Das Modul richtet sich an Personen, die bereits Kundensituationen analysieren und Kunden betreuen.

• Einstieg in die Nachfolgeplanung mit Zielen, Spannungsfeldern und Entscheidungswegen
• Gestaltung lebzeitiger Übertragungen im Vergleich zur erbrechtlichen Nachfolge
• Erbrechtliche Grundlagen wie gesetzliche Erbfolge, Pflichtteil und Testamentsgestaltung mit und ohne Auslandsbezug
• Steuerliche Rahmenbedingungen in der Generationenberatung rund um Bewertung, Freibeträge und Verschonungsregeln
• Planung der Liquidität im Erbfall unter Berücksichtigung von Finanzierung und Vermögensstruktur
• Simulation einer Nachfolgeplanung für vermögender Privatkunden, Unternehmer und freie Berufe.
• Simulation der Praxisfälle direkt im Beratungstool „Financial Lighthouse“
• Umsetzung der Finanz- und Nachfolgeplanung im Beratungstool „Financial Lighthouse mit Erfassung der Kundensituation, Anlage von Empfehlungen und Dokumentation der Beratungsempfehlungen/ -ergebnisse

• Du ordnest komplexe Nachfolgesituationen strukturiert und zielgerichtet ein.
• Du berätst sicher zu Erbrecht, Pflichtteilsrecht und Testamentsgestaltung.
• Du verstehst die steuerlichen Spielräume in der Generationenberatung.
• Du bist sicher in der Anwendung des Beratungstools „Financial Lighthouse“ im Bereich der Nachfolgeplanung (Erfassung der Kundensituation, Empfehlungen und Dokumentation).