Product Governance & Vertriebsvorgaben nach MiFID II - Sachkundenachweis für Vertriebsbeauftragte

Im Mittelpunkt steht nicht nur die Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Vielmehr ist es das Ziel, zur Nr. 1 in erlebbarer Beratungsqualität zu werden – und so Kundenwünsche mit den Ertragszielen Deiner Bank in Einklang zu bringen.

Die genossenschaftliche FinanzGruppe setzt dabei auf optimierte Beratungsprozesse und ein aktives Kundenbeziehungsmanagement.

In unserer Veranstaltung bekommst Du deshalb nicht nur das nötige Wissen zu den gesetzlichen Vorgaben – Du erfährst auch, wie Du genossenschaftliche Beratungsqualität in der Praxis erlebbar machst.

Nach Abschluss des Seminars bist Du in der Lage, Deine Rolle als Vertriebsbeauftragte/r gemäß den aktuellen regulatorischen Anforderungen fundiert wahrzunehmen – Du kennst sowohl die gesetzlichen Grundlagen als auch deren praktische Umsetzung im Vertriebsprozess und verstehst die Anforderungen aus Product Governance und Vertriebsvorgaben nach MiFID II, um Produkte regelkonform und zielgerichtet zu vertreiben. Damit trägst Du zur rechtskonformen Steuerung und Kontrolle Deines Wertpapiergeschäfts bei, setzt Planungs- und Steuerungsprozesse effizient um, hältst Ziel- und Vertriebsvorgaben nach und stärkst zugleich die Beratungs- und Vertriebskultur Deines Hauses.

Gesetzlicher und aufsichtsrechtlicher Rahmen:

•    § 87 WpHG: Sachkunde- und Zuverlässigkeitsanforderungen für Vertriebs-, Anlageberatungs- und Compliance-Funktionen
•    WpHG-Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHGMaAnzV): Konkretisierung der Sachkunde-, Aktualisierungs- und Dokumentationspflichten
•    Product Governance nach WpHG / MiFID II:

• Zielmarktdefinition
• Produktfreigabe- und Überwachungsprozesse
• Rolle von Produktmanagement, Hausmeinungsgremien und Vertrieb

•    Vertriebssteuerung und Interessenkonflikte:

• rechtssichere Ziel- und Vertriebsvorgaben
• Vermeidung von Fehlanreizen
• Dokumentations- und Beschwerdepflichten

Inhalte im Fokus

Im Seminar werden insbesondere folgende Themen behandelt:

•    Sachkunde und Rollenverständnis nach § 87 WpHG
     Anforderungen an Vertriebsbeauftragte und vergleichbare Funktionen
•    Product Governance in der Praxis
     Aufgaben, Verantwortung und Haftungsrisiken von Produktmanagement und Hausmeinungsgremien
•    Hausmeinung und Zielmarkt
     Aufsichtsrechtliche Anforderungen an Erstellung, Dokumentation, Umsetzung und Überwachung
•    Vertriebssteuerung und Zielvorgaben
     Gestaltung zulässiger Vertriebsvorgaben im Spannungsfeld von Ertrag, Kundenschutz und Beratungspflicht
•    Dokumentations-, Anzeige- und Meldepflichten
     Anzeigen bei der BaFin, Sachkundenachweise, Beschwerden, Kontrollmechanismen
•    Aufsichtliche Prüfungs- und Praxisperspektive
     Typische Feststellungen, Erwartungshaltungen der Aufsicht und Konsequenzen bei Verstößen

• Du kannst nach Abschluss des Seminars Deine Rolle als Vertriebsbeauftragter, Produktverantwortlicher oder Vertriebsleiter rechtssicher wahrnehmen
• Du erlernst Product-Governance-Anforderungen im Zusammenspiel von Produktmanagement, Hausmeinung und Vertrieb korrekt umzusetzen
• Du wirst befähigt Vertriebsvorgaben und Hausmeinungen aufsichtsrechtlich zulässig zu gestalten, umzusetzen und zu überwachen.
• Du kennst die gesetzlichen Grundlagen sowie deren praktische Umsetzung im Vertriebsprozess.
• Du trägst zur rechtskonformen Steuerung und Kontrolle des Wertpapiergeschäfts bei.
• Du stärkst gleichzeitig die Beratungs- und Vertriebskultur in Deinem Haus.
• Du entwickelst ein Ganzheitliches Verständnis von Sachkunde, Product Governance und Vertriebssteuerung
• Du erlangst Sicherheit im Umgang mit Hausmeinungs- und Produktentscheidungen
• Reduzierung aufsichtsrechtlicher Risiken
• Stärkung einer qualitätsorientierten, kundenfokussierten Vertriebskultur

Dr. Jörg Rößler, Union Asset Management Holding AG