Als Vorstandsmitglied ist fundiertes Wissen im Problemkreditmanagement unerlässlich. Nutze diese Veranstaltung, um deine Handlungsspielräume in der Bank kennenzulernen und sichere dir Entscheidungshilfen für die strategische Positionierung und Handhabung – so bist du sattelfest im Problemkreditmanagement.
Problemkredite im Griff: Strategien zur Optimierung des Problemkreditportfolios
Wirtschaftliche Herausforderungen zwingen viele Unternehmen, umfassende Maßnahmen zur Sicherung ihres Fortbestands zu ergreifen – auch Banken als Hauptfinanzierer sind betroffen. Neben klassischer Sanierung spielen Insolvenzplanverfahren und außergerichtliche Restrukturierungen eine Rolle. Der Umgang mit Problemkrediten bleibt zudem im Fokus der Aufsicht. Für dich als Vorstand heißt das: Du brauchst klare Leitlinien im Umgang mit Problemkrediten. Dieses Seminar zeigt dir, wie du Kreditausfälle und Haftungsrisiken gezielt minimierst – und wo echte Optimierungspotenziale liegen.
INHALTE
Problemkredit und Problemkreditportfolio
Definition und Regelung
Struktur und Anforderungen
Portfolio-Optimierungsstrategien
Eigenoptimierung
Outsourcing und Insourcing
Problemkreditmanagement
Ziele und Erfolgsfaktoren
Engagementstrategien
Begleitung der Sanierung oder Abwicklung Sanierung/Restrukturierung außerhalb der Insolvenz
Unternehmenssanierung in der Insolvenz
Chancen und Risiken
Sanierung im Rahmen der Eigenverwaltung
Gläubigerausschuss und seine Bedeutung
Anfechtungsrecht und seine Konsequenzen für die Bank
Anfechtungsgründe
Risiken für die Bank
Mögliche Haftungsrisiken der Bank bei Sanierung bzw. Insolvenz
NUTZEN
Du informierst dich als Vorstand über deinen Handlungsspielraum im Problemkreditmanagement innerhalb der aufsichtsrechtlichen und gesetzlichen Vorgaben.
Du bist über mögliche Haftungstatbestände und die damit verbundenen Risiken deines Handelns informiert.
Als Leitungsorgan kennst du die Chancen und Risiken der Begleitung einer Sanierung oder Restrukturierung deiner Kunden – sowohl außerhalb der Insolvenz als auch im Rahmen eines Insolvenz- oder Restrukturierungsplanverfahrens.
Du erhältst Entscheidungshilfen für die strategische Positionierung und Handhabung des Problemkreditmanagements.
Außerdem setzt du dich mit der Sichtweise des Insolvenzverwalters bei bankspezifischen Auseinandersetzungen auseinander und kennst die Anfechtungsrechte und -gründe des Insolvenzverwalters.
Zusätzlich hast du die Möglichkeit, dich im Austausch mit Vorständen anderer Genossenschaftsbanken über Strategien zur weiteren Optimierung des Problemkreditportfolios zu informieren.
DOZENTEN
Monika Lösing, Rechtsanwältin und Bankbetriebswirtin ADG
Monika Lösing ist aufgrund ihrer früheren langjährigen Tätigkeit als Vorstandsmitglied der BAG Bankaktiengesellschaft ausgewiesene Expertin im Bereich der Problemkreditbearbeitung mit über dreißigjähriger Berufserfahrung. Ihre Stärke liegt in der Verknüpfung des banktechnischen und juristischen Hintergrunds mit der täglichen Praxis.
Prof. Dr. Wolfgang Portisch, Hochschule Emden/Leer
Prof. Dr. Wolfgang Portisch leitet den Bereich Bank- und Finanzmanagement. Er ist Aufsichtsrat einer großen Genossenschaftsbank und Mitherausgeber der Zeitschrift ForderungsPraktiker. Außerdem ist er Autor von zahlreichen Fachpublikationen.
