Zertifizierte/r Compliance-Beauftragter (MaRisk) ADG

Bereits seit einigen Jahren sind die Häuser verpflichtet gemäß MaRisk AT 4.4.2. eine Compliance-Funktion einzurichten. Zur allgemeinen Aufgabe der Compliance-Funktion zählt die Hinwirkung auf die Implementierung wirksamer Verfahren zur Einhaltung der für das Institut wesentlichen rechtlichen Regelungen und Vorgaben und die Etablierung entsprechender Kontrollen. Somit muss der Compliance-Beauftragte nicht nur neue rechtliche Regelungen im Auge behalten, sondern auch die Entwicklungen in den bestehenden rechtlichen Regelungen und Vorgaben verfolgen. Um jedoch alle Risiken und Vorgaben die das gesamte Institut betreffen, im Auge zu behalten, ist der Compliance-Beauftragte auf die Unterstützungsleistung aus den Fachbereichen angewiesen. Hieran wird deutlich, dass es für den Compliance-Beauftragten wichtig ist, sein Aufgabengebiet genau zu kennen, sich im Unternehmen zu positionieren und mögliche Synergieeffekte durch die Zusammenarbeit mit Schnittstellen zu identifizieren.

• Aufsichtsrechtliche Anforderungen an das MaRisk-Compliance-Management
• Aufbauorganisatorische Ausgestaltung der Compliance-Funktion
• Aufgabenspektrum der MaRisk-Compliance-Funktion, u. a. Umfang der Hinwirkungspflicht
• Sinnvolle Integration der weiteren Compliance-Funktion (z. B. Zentrale Stelle, WpHG-Compliance)
• Anforderungen an die Ausgestaltung der Risiko-/Gefährdungsanalysen
• Erstellung eines Compliance-Jahresberichts und Form der Kommunikation
• Ableitung von Kontrollhandlungen im gesamten Compliance-Umfeld

• Positionierung & Aufgabenabgrenzung der Compliance-Funktion
• Schnittstellenmanagement: Zusammenspiel mit der Internen Revision und den weiteren Bereichen
• Etablierung eines wirksamen Kontrollmanagements
• Praktische Tipps für die Gesprächsführung auch in schwierigen Situationen
• Aufbau und Implementierung eines Verhaltenskodex
• Vorgehensweise bei Sonderuntersuchungen zu Compliance-relevanten Verstößen
• Einbindung weiterer interner und ggf. externer Stellen sowie erforderliche Berichtspflichten

• Deine Bank verfügt mit dem neuen Compliance-Beauftragten (MaRisk) über einen Spezialisten, der die wesentlichen Regelungen und Vorgaben identifiziert, deren Nichteinhaltung das Vermögen des Instituts gefährden könnte.
• Du erhältst fundierte aufsichtsrechtliche Inhalte vermittelt und bist nach der Zertifizierung in der Lage, die MaRisk-Compliance-Funktion in deinem Haus vollständig auszuführen.
• Deine Bank kann rechtliche Anforderungen sicher umsetzen und gleichzeitig betriebswirtschaftlich vertretbare Lösungen gewährleisten.
• Dein Unternehmen erhält Gestaltungsmöglichkeiten, um Synergieeffekte innerhalb der verschiedenen Beauftragten-Funktionen optimal zu nutzen.
• Mit dem erfolgreich absolvierten Kompetenznachweis (Praxisarbeit) erhältst du die Zertifizierung zum Compliance-Beauftragten ADG.

Pascal Ritz, Justo Unternehmensberatung GmbH 

Er ist Spezialist für die Konzeption und Implementierung von Compliance-Management-Systemen. Praxisorientierte Lösungen entstehen durch die langjährige Tätigkeit als Compliance-Beauftragter und Abteilungsleiter für das Beauftragtenwesen in einem Kreditinstitut.

Dominik Schröder, seit 2012 im Compliance Bereich der BBBank eG tätig. Langjährige Erfahrung als stellvertretender Compliance-Beauftragter in den Bereichen WpHG und MaRisk. Seit 2023 Leitung des Teams „Compliance- und Regulierungsmanagement“.