Banksteuerung, Risikomanagement und Treasury

Im Treasury-Management sind Sie dafür verantwortlich, dass stets genug Liquidität für das operative Geschäft vorhanden ist. Besonders Themen wie Zahlungsverkehr und Cash Management werden daher großgeschrieben. Lernen Sie die finanzmathematischen und betriebswirtschaftlichen Grundlagen, die dem Treasury-Management zu Grund liegen kennen sowie der Einsatz von ausgewählten Anlagestrategien. Vertiefen Sie diese Erkenntnisse mit den notwendigen aufsichtsrechtlichen Anforderungen und zahlreichen Geld- und Kapitalmarktprodukten. 

Risikokultur muss die Innovationsfähigkeit in der Genossenschaftsbank hervorheben!

Die aufsichtsrechtliche Forderung nach der Etablierung einer Risikokultur führt bei Genossenschaftsbanken dazu , dass sich diese noch intensiver mit dem Risikomanagement auseinandersetzen. Dies ist nicht nur aus aufsichtsrechtlicher Sicht wichtig, sondern auch, um sich von einer oftmals reaktiven, aufsichtsgetriebenen Haltung zu einer proaktiven, unternehmerischen Denkweise zu entwickeln.

Dies erfordert, dass alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sich ihrer Verantwortung für die Risiken in ihren jeweiligen Aufgabenbereichen bewusst sind. 

Das von der Akademie Deutscher Genossenschaften in Zusammenarbeit mit Dr. Mirco Kübler (ADJUVAMUS® - Gesellschaft für Bankmanagement mbH) entwickelte Web-Based-Training (WBT) " Genossenschaftliche Risikokultur" bietet eine maßgeschneiderte Inhouse-Lösung zur Unterstützung dieses Ziels.

Immer mehr Kreditinstitute setzen bewusst auf Quereinsteiger. In vielen Genossenschaftsbanken kommt bereits jede fünfte Neueinstellung aus einer anderen Branche. Damit neue Mitarbeitende stark einsteigen, sich schnell zurechtfinden und langfristig mit Begeisterung verbunden bleiben, braucht es mehr als ein klassisches Onboarding.

Unser Web Based Training (WBT) ist der richtige Raum, um fundiertes Wissen aufzubauen – fachlich und auch kulturell. Was macht eine Bank und was eine Bank so besonders? So gelingt ein inspirierender, motivierender und nachhaltig wirksamer Einstieg.

Das Seminar vermittelt praxisorientierte Einblicke in die aktuellen Herausforderungen und Erfolgsfaktoren des aktiven Treasury-Managements. Du lernst, wie Treasury und Gesamtbanksteuerung erfolgreich zusammenarbeiten, um Ertrags- und Risikoziele zu erreichen, und wie innovative Instrumente und Ansätze zur Optimierung der Bilanzstruktur beitragen können.

Banksteuerung – ganz einfach!
Festige dein Wissen in handelsrechtlichen Kennziffern, der Abbildung von Zinsprodukten, Ergebniskomponenten beim Einzelgeschäft, Grundlagen der Risikoanalyse sowie der aufsichtsrechtlichen Perspektive.
Kompakt und auf den Punkt lernst Du die wichtigsten Kennzahlen und deren Steuerungswirkung kennen.

Um unter den aktuellen Bedingungen der Finanzmärkte erfolgreich das Depot A der Bank zu steuern, bedarf es neuer Ansätze. Ein Umdenken und vor allem ein Umschichten findet statt – jedoch nach welchen Kriterien?

Erlerne die notwendigen Techniken zur Um- und Neustrukturierung Deiner Depot-A-Handelspositionen. Erarbeite in diesem Seminar fundamentale Depot-A-Strategien und setze dich zusätzlich mit dem Risikomanagement auseinander – unter anderem in Form von Sicherungsinstrumenten.

Mit der Einführung der neuen MaRisk-Novelle konkretisiert sich die Erwartungshaltung der Finanzaufsicht hinsichtlich des angemessenen Umganges mit Nachhaltigkeitsrisiken und der Implementierung einer entsprechenden Geschäftsstrategie in den Genossenschaftsbanken.
Für die Entwicklung einer Eigengeschäftsstrategie, die durch die Berücksichtigung von ESG-Risiko-Faktoren geprägt ist, bedarf es einer dezidierten Beantwortung vieler Spezialfragen, die in diesem Seminar angesprochen werden.

Die MaRisk sind das zentrale Rundschreiben der Bankenaufsicht und damit die Grundlage zur Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Die Forderung der MaRisk lautet: „Alle Mitarbeiter müssen ihre Tätigkeit am Wertesystem, am definierten Risikoappetit und den festgelegten Risikolimiten ausrichten.“ Daraus ergibt sich die Aufgabe, die Umsetzung und Einhaltung sicherzustellen, das heißt, die Mitarbeiter so zu motivieren, dass sie das definierte Wertesystem teilen. Dabei geht es nicht nur um einen einseitigen Austausch von der Geschäftsführung an die Mitarbeiter (Top-down), sondern um den notwendigen kritischen Dialog von oben nach unten wie von unten nach oben.

Die MaRisk sind das zentrale Rundschreiben der Bankenaufsicht und damit die Grundlage zur Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Die Forderung der MaRisk lautet: “Alle Mitarbeiter müssen ihre Tätigkeit am Wertesystem, am definierten Risikoappetit und den festgelegten Risikolimiten ausrichten”. Daraus ergibt sich die Aufgabe, die Umsetzung und Einhaltung sicherzustellen, das heißt,die Mitarbeiter:innen so zu motivieren, dass sie das definierte Wertesystem teilen. Dabei geht es nicht nur um einen einseitigen Austausch von der Geschäftsführung an die Mitarbeiter:innen (Top-down), sondern des notwendigen kritischen Dialogs von oben nach unten wie von unten nach oben. 

Lerne die wichtigen Anforderungen eines sicheren Kreditentscheidungsprozesses kennen.
Erhalte einen umfassenden Blick darauf, worauf du bei der Analyse und Vortierung – zum Beispiel von Spezialfonds – achten musst, und lerne, welche Kennzahlen für sichere Kreditentscheidungen hilfreich sind und wie diese zu interpretieren sind.