Veranstaltungsart
Webinar
Dauer (in Tagen)
1
Termin
26.06.2024 - 27.06.2024
720,00 €
| Bronze |
684,00 €
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| Silber |
669,60 €
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| Gold |
648,00 €
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| Platin |
633,60 €
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Aktions- und Gutscheincodes werden im weiteren Bestellprozess berücksichtigt.
Kreditanzeigen im Fokus von Prüfung und Aufsicht
Buchungsnummer
RT24-00212
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten die mit den Meldungen betraut sind sowie Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus Revisionsabteilungen.
Unser erfahrener Experte zeigt Ihnen einsereits die Maßgeblichen Regelungen u. Neuerungen zu den o.g. Kreditanzeigen und zu den anstehenden Konkretisierungen der Gruppe verbundener Kunden auf. Sie erfahren aber auch, welche Aspekte in Prüfungen in diesen Bereich der Meldungen und den vorgelagerten Betriebs bereichen im Rahmen von Prüfungen Schwerpunkt sind.
In den vergangenen Jahren hat der Datenhunger der Aufsicht betreffs laufender Informationen zu Adressausfallrisiken erheblich zu genommen, Die klassischen Groß- und Millionenkreditanzeigen wurden durch eher statistische Anzeigen AnaCredit und Wifsta ergänzt. Immer mehr tritt neben fachlichen Anforderungen auch das Thema Datenplausibilität zwischen den Anzeigen und in der Historie in den Mittelpunkt.
Der Fokus unserer Webinarreihe liegt auf der Prüfung und Selbstprüfung der Anzeigen. Die Webinare vermitteln aber auch einen Überblick über die fachlichen Grundlagen.
Unsere Webinarreihe ist auch einzeln buchbar.
Baustein 1:
- Bildung Gruppe verbundener Kunden und Kreditnehmereinheiten:
- Neuer Technischer Standard (RTS) und „bewährte“ EBA-Guideline - wo wird was zukünftig geregelt- Inwiefern besteht Anpassungsbedarf der internen Arbeitsanweisung!?
- Prozessuale Umsetzung 3-stufiges Prüfsystem, Kontrollindikatoren, wichtige Hinweise zu wirtschaftlichen Abhängigkeitsvermutungen,
- Aktuelle FAQ‘s und AnwendungsTipps - aktuelle Auslegungshinweise
- Prüfungsansätze Sachgebiet Kreditnehmereinheiten (KNE) vs. Gruppe verbundener Kunden (GvK), Risikoeinheiten im Kreditprozess, Meldewesen,
- häufige Fehlerquellen bei KNE/GvK-Bildung in der Praxis - u. a. bei wirtschaftlichen Abhängigkeiten, öffentlichen Adressen, GbR,
- Wechselwirkung der Prüfung Kredit und Prüfung Meldewesen
- Prüfungsansätze Sachgebiet Groß-/Mio.-Kreditmeldewesen
- Großkreditsystem (Änderungen CRR II,Sachstand neue technische Standards Reporting, Durchschau, ) - Prüfungsansätze
- Wechselwirkung aufsichtliche Risikovorsorge (Backstopp) und Großkreditsystem
- Steigende Bedeutung von Sicherheiten im Großkreditsystem – verpflichtende Substitution - Beispiel der Anwendung
- EBA Durchschaupflichten für Fonds und andere Konstrukte
- Beschlussfassungsüberwachung Grosskredite incl. Durchschau und Substitution
- Prüfungsschwerpunkte - Validitäten zu anderen Anzeigen
- Erhöhte Bedeutung des Einsatzes von Kreditsicherheiten - häufige Fehler Überprüfung der Anzeige von Stamm- und Betragsdaten - Fehlerquellen in derPraxis (u . a. bei Konsortialkrediten) – Plausibilitätsprüfungen
- Wechselwirkung mit EK-Anzeigen, Mio.-Anzeigen, Rating und § 18 KWG-Prozess
- Unterschiede/Schnittstellen/Wechselwirkungen zu anderen Anzeigen: AnaCredit-
Meldewesen, FINREP/Forbearance
Baustein 2:
- AnACredit
- Ergebnisse und Erfahrungen aus den bisherigen Anzeigen – prozessuale Problembereiche, (Daten-)Fallstricke, Datenhaushalte-/konsistenzen
- Hinweise zur Sicherstellung der aktuellen Validierungsregelungen und „Fehler“suche
- Aktuelle Erfahrungen und Problembereiche auslaufenden AnaCredit-Anzeigen – Check-up für die eigene Anzeigetätigkeit und Prozessorganisation
- Praktische Prüfhinweise für notwendige laufende Qualitätssicherungen der Datenfelder, Prozesse und IT-Systeme in den Melde- und Unternehmensbereichen – spürbare Qualitätseffekte auch für nichtanzeigepflichtige Kreditnehmer- und Kreditdaten
- Anwendungsbeispiele zum Meldeprozess und revisionssicheren Dokumentation
- Ableitung von neuen Prüffeldern – Neuadjustierung der Prüfungsplanung im Kreditmeldewesen
- Schwerpunkte der Meldewesenprüfung AnaCredit und mögliche Bewertung von Fehlern - Bewertung von Datenänderungen in den Meldesystemen
- Wifsta
- Überblick über die zu erhebenden Daten:
- Hinweise zur prozessintegrierten Datenerfassung und Datenqualität im Kreditgeschäft (prozess)
- Wechselwirkung AnaCredit und FinstabDEV
- Anforderungen an die laufenden Anzeigen
- Fehlanzeigen & Erleichterungen Besonderheiten bei Kreditablösungen, Kombifinanzierungen, Sanierungen etc.
- Daten, Datenverfügbarkeiten/-qualitäten - Definitionen
- Schnittstelle zum bankinternen Controlling und Reporting sowie Entwicklung von Kreditvergabestandards
- Wertvolle Praxistipps und FAQs zur Integration in diverse Prüfungsfelder
- Sie erhalten einen kompakten Überblick über die aktuellen Vorgaben zu den o.g. Kreditanzeigen, vorallem betreffs Fehleranfälligkeiten
- Unsere erfahrener Experte zeigt Ihnen Optionen zur Prüfungsgestaltung und Schwerpunktsetzung
- Die beiden Bausteine sind auch einzeln buchbar
Frank Günther, selbstständiger Berater und Trainer war viele Jahre Leiter des Kreditreferats der Berliner Volksbank eG. Im Rahmen seiner Selbstständigkeit ist er sowohl als Referent an verschiedenen Akademien und Bildungsdienstleistern, als auch in der praxisorientierten Kredit- und Meldewesenberatung tätig.
AnsprechpartnerIn
Thomas Wilbert
M.A., B.A.
Experte für Interne Revision, rechtliche Fragen des Bankgeschäfts und Aufsichtsräte
Tel.: +49 2602 14-183