Banksteuerung verstehen, Kennzahlen einschätzen - Der kompakte Einblick für Aufsichtsräte

Banksteuerung verstehen, Kennzahlen kennen, Kennzahlen einschätzen
Für dich als Aufsichtsrat sind Kennzahlen mehr als Zahlen – sie sind dein Schlüssel zu Klarheit. Warum? Weil viele Informationen und Berichte, die dir im Gremium begegnen, auf Kennzahlen beruhen oder durch sie greifbar werden. Sie verdichten komplexe Zusammenhänge auf das Wesentliche – übersichtlich, vergleichbar, verständlich.

So erkennst du auf einen Blick, wo die Bank steht. Und wo sie handeln muss. Kennzahlen helfen dir dabei, Zusammenhänge zu durchdringen, Risiken zu erkennen und Stärken sichtbar zu machen. Sie zeigen dir, wo das Haus gut aufgestellt ist – und wo es noch Luft nach oben gibt.

Gleichzeitig ermöglichen sie dir, Entwicklungen gezielt zu steuern und dein Institut mit sich selbst und anderen zu vergleichen. Möchtest du die wichtigsten banktypischen Kennzahlen kennen, verstehen und sicher interpretieren? Unsere Veranstaltung gibt dir das notwendige Know-how – kompakt, praxisnah und klar auf den Punkt.

• Die Systematik der integrierten Banksteuerung
• Wofür eigentlich Kennzahlen in der Banksteuerung?
• Was Kennzahlen aussagen können und was nicht
• Kennzahlen richtig lesen, interpretieren und vergleichen
• Typische Kennzahlen in Banken, was sie aussagen und wie sie zusammenhängen:
  • Erfolgs, u. Risikokennzahlen
  • Kosten- und Aufwandskennzahlen
• Die Kombination von Kennzahlen in Kennzahlensystemen
• Berichte auf Basis von Kennzahlen
• Aufsichtsrechtliche und verbundspezifische Kennzahlen und deren Interpretation:
  • Das BaFin-Risikoprofil der Bank bzw. SREP-Bewertung
  • Weitere typische aufsichtsrechtliche Kennzahlen (Solvabilität, Basel-II-Zinsschock-Kennziffer, LCR etc.)
  • BVR-Rating der Bank
  • DGRV-Rating der Bank und Maluspunktesystem
  • Verbandskennzahlen
  • Kennzahlen aus dem Verbund

Hinweis:
Hilfreich für deinen Seminarbesuch ist es, wenn du die nachfolgenden Unterlagen mitbringst: 
• Strategie deiner Bank u. Risikoprofil BaFin
• DGRV Analysesystem
• Strukturlimite im Kreditgeschäft bzw. Kreditrisikobericht
• DZ Bank Eigengeschäftsvergleich
• BVR & Einlagensicherungs Klassifizierung
• Strategisches Benchmarking sowie Vertriebskennzahlensystem des BVR

• Du erhältst eine anschauliche Einführung in die verschiedenen Kennzahlen der modernen Banksteuerung.
• Professor Dr. Daniel Kaltofen von der Ruhr-Universität Bochum, ein ausgewiesener Experte der Materie, erarbeitet mit Ihnen ein ganzheitliches Verständnis der Kennzahlen der Banksteuerung.
• Anhand von zahlreichen Praxisbeispielen lernst du die Bedeutung von Kennzahlen kennen. Du kannst deren Aussagen einschätzen und erlangst ein vertieftes Verständnis der verschiedenen Berichte und Reportings, die du erhältst.
• Du lernst banktypische Kennzahlen zu Risiko, Ertrag und Kosten kennen und diskutierst, wie diese zusammenhängen.
• Gemeinsam mit WP/StB. Colette Sternberg lernst du zusätzlich auch die relevanten verbundspezifischen und aufsichtsrechtlichen Kennzahlen zur Einschätzung und zum Vergleich Ihres Hauses mit anderen Banken kennen.
• Du diskutierst deine Fragen aus der Praxis und nutzt die Chance zum Erfahrungsaustausch. Zugleich knüpfst  wertvolle Kontakte zu Aufsichtsratskollegen aus anderen Häusern.

Prof. Dr. Daniel Kaltofen, ikf institut für kredit- und finanzwirtschaft Ruhr-Universität Bochum 

Colette Sternberg, prüfungsnahe Beratung und Coaching, – Steuerberaterin und Wirtschaftsprüferin – ist seit über 20 Jahren freiberufliche Wirtschaftsprüferin und Steuerberaterin für Banken in aufsichtsrechtlichen Fragen. Sie steht neben ihrer Dozententätigkeit auch beratend auch in vielen Notfällen mit Aufsicht oder Prüfern zur Seite. Seit mehreren Jahren veröffentlicht sie regelmäßig auf www.colettesternberg.blog Tipps und Tricks für den aufsichtsrechtlichen Dschungel. Der Blog hat das Ziel "Aufsichtsrecht einfach erklärt und schlank umgesetzt".