Kapazitätsschonende Problemkreditbearbeitung? Das geht!

Problemkreditmanagement effizient gestalten

Die Rolle der Problemkreditmanager wird immer wichtiger – doch wie kannst du Problemkredite mit überschaubarem Kapazitätseinsatz bearbeiten?

In unserem Seminar lernst du, wie du ProblemengaLerne, wie du Problemkredite mit schlanken Prozessen und überschaubarem Kapazitätseinsatz sicher bearbeitest. Diskutiere mit Experten optimale Strukturen, reflektiere deine Intensivbetreuung und setze aufsichtsrechtliche Anforderungen effizient um. Zum Abschluss erhältst du eine praxiserprobte Methode zur Bemessung von Personalkapazitäten für die gesamte Problemkreditbearbeitunggements effizient abwickelst, typische Herausforderungen erkennst und über Outsourcing-Optionen entscheidest. Du diskutierst mit Experten optimale Aufbau- und Ablaufstrukturen, reflektierst die Zuordnung von Engagements zur Intensivbetreuung und gestaltest schlanke Prozesse sowie praxisgerechte Kompetenzen im Problemkreditmanagement.

Zudem erhältst du einen aktuellen Überblick über die Umsetzung neuer aufsichtsrechtlicher Anforderungen zu Forbearance und der Wohlverhaltensperiode – immer mit Fokus auf kapazitätsschonende Prozesse. Zum Abschluss lernst du eine praxiserprobte Methode zur Bemessung von Personalkapazitäten für die gesamte Problemkreditbearbeitung.

• Typische Problemstellungen in der Abwicklungsorganisation - und passende Lösungsansätze
• Moderne Strukturen - Aufbauorganisationen im Vergleich 
  • Intensivbetreuung – im Markt oder in der Marktfolge?
  • Diskussion über verschiedene Modelle der Aufbauorganisation zum Problemkreditmanagement.
• Umsetzung von Prozessen zur Erfassung und Überwachung von Forbearance-Sachverhalten 
• Effiziente Lösungsansätze zur Überwachung von Engagements in der Wohlverhaltensperiode.
• Prozesse in der Intensivbetreuung und im Problemkreditmanagement z. B.:
  • Effiziente Pfändungsbearbeitung – RPA, Outsourcing oder selbst optimieren?
  • Welche Kunden zählen zum Abbauportfolio?
  • Intensivbetreuung - so viel wie nötig, so effizient wie möglich.
  • Schlanke Prozesse im Bereich des Mahnwesens und der Abwicklung.
  • Outsourcing der Abwicklung von Problemkrediten – eine Lösung für alle?
  • Zusammenarbeit mit Inkassounternehmen – ein Erfahrungsaustausch.
  • Überwachung von Not leidenden Krediten.
• Kompetenzen 
  • Bagatellgrenzen,
  • Kompetenzen - wer braucht sie und wofür?
• Personalbemessung für das Problemkreditmanagement 

• Du diskutierst mit praxiserfahrenen Experten Gestaltungsoptionen für eine effiziente Kreditabwicklung.
• Du reflektierst deine Strukturen und Prozesse im Problemkreditmanagement und erhältst Feedback zu deinen bisherigen Vorgehensweisen.
• Du hast die Gelegenheit, dich über die Umsetzung der Vorgaben zu Forbearance, NPL & Co. auszutauschen.
• Du weißt, auf welche Besonderheiten bei Prüfungen nach § 44 KWG geachtet wird und wie sich die wesentlichen MaRisk-Vorgaben im Problemkreditmanagement einfach und effizient umsetzen lassen.
• Du lernst moderne, technisch umsetzbare Kompetenzsysteme für das Problemkreditmanagement kennen.
• Du beherrschst die Methode zur Bemessung optimaler Personalkapazitäten für Intensivbetreuung, Sanierung, Abwicklung und das Abbauportfolio.
• Und du lernst, wie du all diese Themen prozessual möglichst kapazitätsschonend umsetzt.

Sandro Heppenheimer, Partner Dialog Unternehmensberatung GmbH

Sandro Heppenheimer ist geschäftsführender Partner der Partner Dialog und verantwortlich für den Fachbereich Kredit. Er berät Banken bei organisatorischen und prozessualen Themenstellungen. Sein Ziel ist ein effizientes und ganzheitlich organisiertes Kreditgeschäft nach dem Motto: Kunden- und Prozessorientiert.

Manuel Budde, Partner Dialog Unternehmensberatung GmbH