Banksteuerung, Risikomanagement und Treasury

Im Themenbereich Managementmethoden tut sich etwas! OKR (Objectives and Key Results) ist eine der modernsten Managementmethoden unserer Zeit. Bekannt geworden als Management-Framework von Google erlaubt OKR die Verknüpfung zwischen den strategischen Unternehmenszielen und den operativen Zielen einzelner Teams und Mitarbeitenden. Die ADG unterstützt Sie auf dem Weg zu OKR mit maßgeschneiderten Lösungen – vom Info-Webinar über Zertifizierungen bis zur Implementierungsbegleitung.

Diese Video-Trainingsreihe liefert Basiswissen für alle Bankmitarbeiter:innen zum Bankensystem und den Mindestanforderungen an das Risikomanagement. Im Mittelpunkt stehen die aufsichtsrechtlichen Zusammenhänge und die dahinterstehende Logik. Für Spezialist:innen liefert es die Grundlage, die Anforderungen Kolleg:innen verständlich zu erklären. Die Inhalte werden anschaulich erklärt und bleiben so nachhaltig im Gedächtnis.

Die MaRisk sind das zentrale Rundschreiben der Bankenaufsicht und damit die Grundlage zur Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Die Forderung der MaRisk lautet: “Alle Mitarbeiter müssen ihre Tätigkeit am Wertesystem, am definierten Risikoappetit und den festgelegten Risikolimiten ausrichten”. Daraus ergibt sich die Aufgabe, die Umsetzung und Einhaltung sicherzustellen, das heißt,die Mitarbeiter:innen so zu motivieren, dass sie das definierte Wertesystem teilen. Dabei geht es nicht nur um einen einseitigen Austausch von der Geschäftsführung an die Mitarbeiter:innen (Top-down), sondern des notwendigen kritischen Dialogs von oben nach unten wie von unten nach oben. 

Die MaRisk sind das zentrale Rundschreiben der Bankenaufsicht und damit die Grundlage zur Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Die Forderung der MaRisk lautet: “Alle Mitarbeiter müssen ihre Tätigkeit am Wertesystem, am definierten Risikoappetit und den festgelegten Risikolimiten ausrichten”. Daraus ergibt sich die Aufgabe, die Umsetzung und Einhaltung sicherzustellen, das heißt,die Mitarbeiter:innen so zu motivieren, dass sie das definierte Wertesystem teilen. Dabei geht es nicht nur um einen einseitigen Austausch von der Geschäftsführung an die Mitarbeiter:innen (Top-down), sondern des notwendigen kritischen Dialogs von oben nach unten wie von unten nach oben. 

Genossenschaftsbanken setzen heute stärker denn je auf Seiteneinsteiger. Einerseits, weil viele Banken auf externe Experten angewiesen sind, um Kompetenzen für Themenfelder wie KI oder RPA aufzubauen, andererseits, weil Quereinsteiger der Bank gerade im Fach- und Führungskräftebereich wertvolle neue Impulse bringen. Um schnell Fahrt aufzunehmen zu können, sollten „Neu-Banker“ nicht nur Geschäftsmodell und Prozesse der Bank kennenlernen, sondern auch die Genossenschaftliche FinanzGruppe als Ganzes. Genau dafür haben wir das Quereinsteigerprogramm „QEP“ entwickelt. Das Programm bietet branchenfremden Fach- und Führungskräften Einblicke in die Kernaktivitäten Ihrer Bank/des Verbundes, Aufbau von Führungskompetenz sowie einen einfachen Zugang zum genossenschaftlichen Netzwerk.

In unserem jährlichen Vorstandsforum Gesamtbanksteuerung erhalten Sie Impulse für Ihre tägliche Arbeit und beleuchten gemeinsam mit unseren Experten und Ihren Kollegen aus dem genossenschaftlichen Verbund, welche Trends, Entwicklungen und Neuerungen wichtig sind.

Bringen Sie sich auf den neuesten Stand im Bereich der Gesamtbanksteuerung. Profitieren Sie dabei von den Erfahrungen unserer versierten ReferentInnen. Erweitern Sie Ihr Netzwerk und diskutieren Sie über die aktuellen Entwicklungen mit KollegInnen aus dem gesamten Bundesgebiet. Reichen Sie gerne vorab  individuelle Themenwünsche ein.

Stellen Sie jetzt die Weichen für eine erfolgreiche Steuerung Ihres Hauses. Unser Qualifizierungsprogramm vermittelt Ihnen in kompakter Form ganz aktuelle Anforderungen rund um die Banksteuerung – von der Etablierung einer Risikokultur bis hin zu einem tieferen Einblick in die einzelnen Risikoarten. 

Das Investitionsumfeld wird auch im Anleihesegment zunehmend komplexer. Durch die Einführung des Abwicklungsregimes für Banken bedeutet „ungedeckt“ nicht mehr einfach „ungedeckt“. Unternehmensanleihen werden fast ausschließlich mit (mehreren) Kündigungsklauseln emittiert. Auch bei Covered Bonds liegt der Teufel häufig im Detail.

Das Verständnis über den Umgang mit Risiken – die Risikokultur – ist eine zentrale Forderung der Bankenaufsicht. Sie verlangt im neuen Entwurf der MaRisk eine Überprüfung der Risikokultur. 

Alle Mitarbeiter des Instituts müssen ihre Tätigkeit am Wertesystem, am definierten Risikoappetit und den festgelegten Risikolimits ausrichten. Ziel zur Umsetzung und Einhaltung muss es sein, die Mitarbeiter so zu motivieren, dass sie das Wertesystem teilen. Dabei geht es nicht nur um einen einseitigen Austausch von der Geschäftsführung an die Mitarbeiter (Top down), sondern um eine zeitgemäße Kommunikation in beide Richtungen, die in einen kritischen Dialog mündet.